APDEJT.si

Zdravstveni varčevalni račun (HSA) se lahko vključi v načrtovanje upokojitve, saj so zdravstveni stroški pogosto eden največjih izdatkov po upokojitvi. Christine Benz, direktorica osebnega financiranja in načrtovanja upokojitve pri Morningstarju, svetuje proaktiven pristop pri pripravah na upokojitev, še posebej pet let pred njo. Poudarja pomen celovitega pregleda finančnih strategij, da se zagotovi stabilna finančna prihodnost.

Analitiki podjetja Morningstar svetujejo upokojencem, naj prilagodijo pravilo 4 % za dvig sredstev iz svojih gnezde, da bi zaščitili svoje prihranke. Glede na spremenjeno gospodarsko okolje in tržne razmere, ki se razlikujejo od tistih, s katerimi so se srečevale prejšnje generacije upokojencev, je Morningstar določil najnovejšo varno stopnjo dviga sredstev. Ta stopnja je letos nekoliko nižja kot lani, saj Morningstar zdaj priporoča 3,7-odstotno varno stopnjo dviga sredstev za upokojence.